Đào Tạo Nghiệp Vụ Thanh Toán Quốc Tế Dành Cho Doanh Nghiệp
Trong hoạt động xuất nhập khẩu, Thanh toán quốc tế (International Payment) được xem là "mạch máu" quyết định sự thành bại của một thương vụ. Chỉ một sai sót nhỏ trong bộ chứng từ, một sơ suất khi kiểm tra L/C (Tín dụng thư), hay thiếu hiểu biết về các quy tắc quốc tế (UCP 600, ISBP 745) đều có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng: bị ngân hàng từ chối thanh toán, chôn vốn, tranh chấp kiện tụng, hoặc thậm chí mất trắng hàng hóa vào tay kẻ gian.
Để giúp doanh nghiệp kiện toàn hệ thống tài chính thương mại, Trung tâm Xuất nhập khẩu Lê Ánh cung cấp giải pháp "Đào Tạo Nghiệp Vụ Thanh Toán Quốc Tế Dành Cho Doanh Nghiệp". Chương trình được thiết kế chuyên biệt nhằm trang bị kiến thức pháp lý vững chắc và kỹ năng xử lý chứng từ thực tế cho đội ngũ Tài chính - Kế toán và Xuất nhập khẩu.
>>>> Xem thêm: Đào Tạo Nghiệp Vụ Bán Hàng Quốc Tế Dành Cho Doanh Nghiệp
- 1. Những Lỗ Hổng Trong Thanh Toán Quốc Tế Khiến Doanh Nghiệp "Mất Tiền Oan"
- 2. Giải Pháp Đào Tạo In-house Của Lê Ánh: Chuyên Sâu & Bám Sát Thực Tiễn
- 3. Tại Sao Chọn Lê Ánh Làm Đối Tác Đào Tạo Thanh Toán Quốc Tế?
- 4. Nội Dung Chi Tiết Khóa Đào Tạo Thanh Toán Quốc Tế
- 5. Quy Trình Triển Khai Đào Tạo Tại Doanh Nghiệp
1. Những Lỗ Hổng Trong Thanh Toán Quốc Tế Khiến Doanh Nghiệp "Mất Tiền Oan"
Thực tế cho thấy, rủi ro trong thanh toán quốc tế không chỉ đến từ đối tác lừa đảo mà phần lớn đến từ sự thiếu hiểu biết về nghiệp vụ của chính nhân sự trong doanh nghiệp. Những vấn đề thường gặp bao gồm:
Rủi ro trong phương thức T/T (Chuyển tiền): Bị hacker xâm nhập email thay đổi số tài khoản thụ hưởng, hoặc chuyển tiền cọc nhưng đối tác không giao hàng.
Rủi ro với L/C (Tín dụng thư): Không phát hiện được các điều khoản "bẫy" (soft clause) trong L/C dẫn đến không thể lấy được tiền dù đã giao hàng; hoặc bộ chứng từ xuất trình bị ngân hàng bắt lỗi (discrepancy) dẫn đến phát sinh chi phí tu chỉnh lớn và chậm thanh toán.
Thiếu kiến thức về Bảo lãnh ngân hàng: Không biết cách sử dụng bảo lãnh để đảm bảo thực hiện hợp đồng hoặc bảo lãnh hoàn ứng, dẫn đến bị chiếm dụng vốn.
Mâu thuẫn giữa Hợp đồng và Thanh toán: Các điều khoản trong hợp đồng ngoại thương không khớp với quy định thanh toán của ngân hàng, gây ách tắc khi thực hiện giao dịch.
Biến động tỷ giá: Chưa có kỹ năng sử dụng các công cụ phái sinh (Forward, Swap) để bảo hiểm rủi ro tỷ giá, làm sụt giảm lợi nhuận.
2. Giải Pháp Đào Tạo In-house Của Lê Ánh: Chuyên Sâu & Bám Sát Thực Tiễn
Khác với các khóa học lý thuyết tại trường đại học, chương trình đào tạo In-house của Lê Ánh tập trung giải quyết các bài toán cụ thể mà doanh nghiệp đang đối mặt. Chúng tôi xây dựng nội dung dựa trên:
Đặc thù ngành hàng: (Hàng nông sản dễ hư hỏng, máy móc giá trị cao, hay nguyên liệu sản xuất...).
Thị trường đối tác: (Quy định thanh toán khắt khe của Châu Âu, Mỹ hay sự linh hoạt nhưng rủi ro của thị trường Trung Đông, Châu Phi).
Năng lực nhân sự hiện tại: Đào tạo từ căn bản đến nâng cao cho bộ phận Xuất nhập khẩu, Mua hàng, và Kế toán.
3. Tại Sao Chọn Lê Ánh Làm Đối Tác Đào Tạo Thanh Toán Quốc Tế?
Lê Ánh khẳng định chất lượng đào tạo thông qua đội ngũ chuyên gia và phương pháp giảng dạy khác biệt, đã được kiểm chứng qua nhiều khóa đào tạo cho các doanh nghiệp lớn:
3.1. Giảng Viên Là Chuyên Gia Cấp Cao Từ Các Ngân Hàng Lớn
Điểm mạnh tuyệt đối của khóa học này là đội ngũ giảng viên. Họ là các Trưởng/Phó phòng Thanh toán quốc tế, Giám đốc Trung tâm Tài trợ thương mại (Trade Finance) đến từ các ngân hàng hàng đầu như Vietcombank, BIDV, MB Bank, ACB... Học viên không chỉ học luật, mà còn học được "cách nhìn của ngân hàng" để biết cách chuẩn bị hồ sơ sao cho "lọt qua" các bước kiểm duyệt khắt khe nhất.
Thầy Nguyễn Huy Hòa: Tốt nghiệp Chuyên ngành Kinh tế đối ngoại & Bảo vệ luận văn Thạc sỹ ngành Thương mại quốc tế tại Đại học Ngoại thương) – Trợ lý Chủ tịch HĐQT – Phụ trách quản lý mảng Kinh doanh quốc tế của Công ty Cổ Phần In Hà Nội, Công ty thương mại Đông Nam. Hiện tại, thầy Hòa là giảng viên các bộ môn nghiệp vụ Xuất Nhập khẩu tại Trung tâm đào tạo XNK Lê Ánh. Thầy Hòa là chuyên gia về đàm phán thương mại, hợp đồng ngoại thương, thanh toán quốc tế, chứng từ xuất nhập khẩu,…Thầy đã có nhiều năm kinh nghiệm làm tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank).
Từ tháng 9/2017 tới nay: Chuyên gia hàng đầu về Quản trị rủi ro tại Ngân hàng, là người tham gia giảng dạy khóa học chuyên sâu về thanh toán quốc tế tại Xuất nhập khẩu Lê Ánh và các khóa đào tạo thanh toán quốc tế, quản trị rủi ro dành cho các doanh nghiệp.
Cô Phạm Kim Trang tốt nghiệp trường ĐH Ngoại Thương, khoa Tiếng anh Thương Mại. Cô Trang đã có hơn 16 năm làm trong ngành tài trợ thương mại, tín dụng và chuyên gia về mảng Thanh toán quốc tế: LC, nhờ thu, check chứng từ, thanh toán chuyển tiền, cấu trúc tài chính và tín dụng tài trợ thương mại,…
Cô Trang đã đảm nhiệm một số vị trí tài trợ thương mại quan trọng tại các Ngân hàng cổ phần như: Giám đốc sản phẩm tài trợ thương mại (TPBank), Phó phòng Tài trợ thương mại (NCB), Chuyên gia tài trợ thương mại (VIB). Hiện tại Cô Trang đang công tác tại Ngân hàng Đông Nam Á SeABank – Giám đốc Ngân hàng giao dịch Khu vực, quản lý và hỗ trợ thúc đẩy phát triển khách hàng xuất nhập khẩu và FDI toàn miền Bắc và Hà Nội.
Với kinh nghiệm trực chiến phát triển mảng tài trợ thương mại, cô có kinh nghiệm quản lý, kiểm soát và đã tham gia đào tạo về chuyên môn thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại. Cô cũng là người tư vấn trực tiếp cho các khách hàng doanh nghiệp xuất nhập khẩu về hợp đồng ngoại thương, phương thức vận chuyển - thanh toán và cách kiểm tra, lập chứng từ xuất nhập khẩu để đòi tiền thành công, giảm thiểu rủi ro cho khách hàng và chính ngân hàng. Hỗ trợ khách hàng lên cấu trúc tín dụng tài chính khoản vay một cách hiệu quả nhất, đem lại lợi nhuận tối ưu.
3.2. Chương Trình Cập Nhật Thực Chiến
Thanh toán quốc tế vận hành dựa trên các tập quán quốc tế phức tạp. Lê Ánh cam kết cập nhật những thay đổi mới nhất của UCP 600 (Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ), ISBP 745 (Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế về kiểm tra chứng từ), và Incoterms 2020 để doanh nghiệp luôn tuân thủ đúng luật chơi toàn cầu.
3.3. Thực Hành Trên Chứng Từ Thật Của Doanh Nghiệp
Không học trên giáo trình giả định. Giảng viên sẽ phân tích trực tiếp các bộ L/C, Hợp đồng, Điện chuyển tiền cũ và mới của chính doanh nghiệp để chỉ ra lỗi sai, điểm yếu và cách khắc phục ngay tại lớp.
4. Nội Dung Chi Tiết Khóa Đào Tạo Thanh Toán Quốc Tế
Cấu trúc chương trình sẽ được điều chỉnh linh hoạt, nhưng nền tảng kiến thức chuyên sâu sẽ bao gồm:
Học phần 1: Tổng Quan & Rủi Ro Trong Thanh Toán Quốc Tế
Mối quan hệ giữa Hợp đồng ngoại thương, Incoterms và Phương thức thanh toán.
Nhận diện các rủi ro chính: Rủi ro hối đoái, rủi ro pháp lý, rủi ro tín dụng đối tác.
Học phần 2: Các Phương Thức Thanh Toán Thông Dụng (Non-L/C)
Chuyển tiền (T/T): Kỹ thuật đàm phán lộ trình thanh toán (trả trước, trả sau) an toàn. Cách xác minh tài khoản đối tác để tránh lừa đảo công nghệ cao.
Nhờ thu (Collection - D/P, D/A): Quy trình vận hành, vai trò của ngân hàng nhờ thu và ngân hàng xuất trình. Khi nào nên dùng D/P, khi nào dùng D/A?
Học phần 3: Chuyên Sâu Về Tín Dụng Thư (L/C) - "Trái Tim" Của Khóa Học
Phân loại L/C: L/C không hủy ngang, L/C chuyển nhượng (dành cho thương mại trung gian), L/C giáp lưng (Back-to-Back), UPAS L/C (L/C trả chậm nhưng người bán nhận tiền ngay).
Quy trình mở L/C: Cách điền đơn mở L/C chuẩn xác để bảo vệ quyền lợi người mua.
Kiểm tra L/C (Soi L/C): Kỹ năng phát hiện các điểm bất hợp lý trong L/C nhận được từ khách hàng (đối với người xuất khẩu) để yêu cầu tu chỉnh kịp thời.
Học phần 4: Kỹ Thuật Lập & Kiểm Tra Bộ Chứng Từ (Documentation)
Nguyên tắc vàng: "Chứng từ phải phù hợp với L/C chứ không chỉ phù hợp với thực tế".
Hướng dẫn lập và kiểm tra chi tiết từng loại chứng từ: Hối phiếu (Bill of Exchange), Vận đơn (Bill of Lading), Hóa đơn (Invoice), Phiếu đóng gói (Packing List), Bảo hiểm (Insurance Policy), C/O.
Các lỗi sai thường gặp khiến ngân hàng từ chối thanh toán và cách xử lý khi bị bắt lỗi.
Học phần 5: Bảo Lãnh Ngân Hàng & Tài Trợ Thương Mại
Các loại bảo lãnh: Bảo lãnh dự thầu, bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bảo lãnh thanh toán.
Các giải pháp tài trợ vốn của ngân hàng cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu.
Hoạt động đào tạo tại doanh nghiệp của Xuất Nhập Khẩu Lê Ánh
5. Quy Trình Triển Khai Đào Tạo Tại Doanh Nghiệp
Để đảm bảo tính ứng dụng cao nhất, Lê Ánh áp dụng quy trình làm việc 4 bước:
Bước 1: Khảo sát nhu cầu (Survey): Trao đổi với Giám đốc Tài chính/Trưởng phòng XNK để hiểu rõ quy trình thanh toán hiện tại và các vướng mắc thường gặp với ngân hàng.
Bước 2: Xây dựng chương trình (Design): Thiết kế giáo trình riêng, lựa chọn các case-study phù hợp với ngành nghề kinh doanh của công ty.
Bước 3: Tổ chức đào tạo (Training): Giảng viên chuyên gia trực tiếp giảng dạy, kết hợp lý thuyết pháp lý và thực hành xử lý tình huống.
Bước 4: Tổng kết & Hỗ trợ (Review & Support): Đánh giá kết quả học viên. Lê Ánh tiếp tục đồng hành tư vấn nghiệp vụ khi doanh nghiệp gặp các ca thanh toán khó sau khóa học.
Trong thương mại quốc tế, "Tiền về túi mới là tiền của mình" (đối với xuất khẩu) và "Chi tiền đúng chỗ mới nhận được hàng" (đối với nhập khẩu).
Khóa học Đào tạo Thanh toán Quốc tế In-house của Lê Ánh không chỉ là một khóa học nghiệp vụ, mà là giải pháp bảo vệ tài sản cho doanh nghiệp. Với sự hướng dẫn của các chuyên gia ngân hàng hàng đầu, đội ngũ nhân sự của bạn sẽ tự tin làm chủ các giao dịch tài chính phức tạp, tối ưu hóa dòng tiền và loại bỏ rủi ro pháp lý.
Liên hệ ngay để thiết kế chương trình đào tạo chuyên biệt cho doanh nghiệp của bạn:
Trung tâm Xuất nhập khẩu Lê Ánh
Hotline: 0904848855/ 0966199878
Email: Tuyensinh@xuatnhapkhauleanh.edu.vn
Website: xuatnhapkhauleanh.edu.vn
Xuất nhập khẩu Lê Ánh không chỉ là đơn vị đào tạo khóa học xuất nhập khẩu thực tế cho người mới bắt đầu, trung tâm tập trung đào tạo chuyên sâu giúp học viên nâng cao chuyên môn ở từng vị trí công việc cụ thể thông qua các khóa học chuyên sâu như:
+ Khóa Học Báo cáo Quyết toán Hải quan
+ Khóa học Chứng nhận Xuất xứ Hàng hóa (Khóa học C/O)
+ Khóa học Mua hàng Thực chiến
+ Khóa Học Sale Xuất khẩu- Nghệ thuật Bán hàng Quốc tế
+ Khóa học Chứng từ Xuất nhập khẩu & Logistics
+ Khóa học Khởi nghiệp Kinh doanh Xuất nhập khẩu
+ Khóa Học Ôn thi Chứng chỉ CDCS
+ Khóa học Xuất nhập khẩu Thực tế dành cho Doanh nghiệp (Inhouse)
Hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn chi tiết về các khóa học xuất nhập khẩu ở TPHCM, Hà Nội và học online: 0904.84.8855
Ngoài các khóa học xuất nhập khẩu - logistics chất lượng thì trung tâm Lê Ánh còn cung cấp các khóa học kế toán online - offline, khóa học hành chính nhân sự tại Hà Nội, TPHCM và học online chuyên nghiệp chất lượng tốt nhất hiện nay.
Thực hiện bởi: XUẤT NHẬP KHẨU LÊ ÁNH - TRUNG TÂM ĐÀO TẠO XUẤT NHẬP KHẨU THỰC TẾ SỐ 1 VIỆT NAM
