Tài Trợ Thương Mại Là Gì? Các Hình Thức Tài Trợ Thương Mại Quốc Tế
Tài trợ thương mại là gì? Rất nhiều hoạt động kinh doanh quốc tế cần đến tài trợ thương mại, đặc biệt là lĩnh vực xuất nhập khẩu. Trong bối cảnh Nền kinh tế nước ta ngày càng có sự phát triển và liên kết với nhiều loại hình kinh doanh quốc tế thì tài trợ thương mại ngày càng được sử dụng phổ biến.
>>>>>> Xem thêm: Khóa học Mua hàng quốc tế
1. Tài Trợ Thương Mại Là Gì?
Tài trợ thương mại trong tiếng Anh là Trade Finance là một loại hình khác của hình thức cho vay thương mại. Tài trợ thương mại đóng vai trò trung gian giữa người mua và người bán trong hoạt động thanh toán khi tham gia quá trình kinh doanh.
Trong đó có rất nhiều những sản phẩm liên quan đến lĩnh vực tài chính và ngân hàng nói chung. Nó sẽ được dùng vào mục đích thực hiện các hoạt động giao dịch thương mại. Vì vậy, tài trợ thương mại nhìn chung là một trong những công cụ kinh doanh hữu ích mang tính giao thương quốc tế, tạo điều kiện hoạt động tốt cho các doanh nghiệp nhập khẩu và xuất nhập khẩu được tiến hành giao dịch thuận lợi hơn.
Vai trò của hoạt động tài trợ thương mại
Xu thế toàn cầu hóa ngày càng đẩy mạnh tại những quốc gia phát triển, đã tạo điều kiện tốt cho những hoạt động thương mại tăng trưởng mạnh. Nắm bắt tình hình này nhiều ngân hàng đã tiến hành cung cấp các sản phẩm tài trợ thương mại hơn. Điều đó, cho thấy tầm ảnh hưởng của hoạt động tài trợ thương mại tác động trước tiên nhất là đối với lĩnh vực ngân hàng.
Nhìn chung, vai trò của tài trợ thương mại chính là hỗ trợ doanh nghiệp có được nguồn tài chính ổn định để đầu tư vào hoạt động kinh doanh và những khoản vay tín dụng thương mại lâu dài.Đồng thời giúp doanh nghiệp tăng nhanh vòng quay và cả đồng vốn. Từ đó tạo tiềm lực để phát triển kinh doanh và tăng lợi nhuận doanh thu.
Nhờ những sản phẩm tài trợ thương mại của các ngân hàng hỗ trợ cho doanh nghiệp tạo ra lợi ích kép. Vừa giúp doanh nghiệp phát triển và ngân hàng nâng cao được uy tín cũng như năng lực cạnh tranh cao hơn, tiến xa hơn giành được các hợp đồng giao thương quốc tế.
Ngoài ra tài trợ thương mại còn giúp doanh nghiệp giảm được những rủi ro về tài chính, tỷ giá và cả lãi suất, đến hình thức thanh toán khi tiến hành giao thương quốc tế. Các rủi ro này sẽ được ngân hàng tài trợ thương mại hỗ trợ.
2. Các hình thức tài trợ thương mại phổ biến
Có nhiều cách phân loại các hình thức tài trợ thương mại khác nhau, ở Việt Nam đang có những hình thức tài trợ thương mại phố biến như:
Tài trợ thương mại xuất/nhập khẩu
Loại hình này nhằm hỗ trợ doanh nghiệp thực hiện các hoạt động buôn bán thương mại có sự tham gia của người mua, người bán nhằm mục đích mang lại lợi ích cho cả hai bên.
Tài trợ thương mại trong nước
Loại hình này nhằm hỗ trợ doanh nghiệp mua – bán trong phạm vi lãnh thổ nước CHXHCNVN nhằm đáp ứng nhu cầu vốn lưu động thu mua hàng hóa, nguyên vật liệu phục vụ sản xuất, kinh doanh hoàn thành hợp đồng thương mại đã ký kết.
Tài trợ thương mại quốc tế
Loại hình này phục vụ mục đích hỗ trợ tài chính cho các đơn vị kinh doanh tham gia lĩnh vực Thương mại quốc tế trong một số hoặc tất cả các công đoạn của quá trình đầu tư, từ sản xuất đến tiêu thụ sản phẩm hoặc cung ứng dịch vụ trên thị trường thế giới để sinh lời.
Bảo lãnh nhận hàng
Loại hình này được hiểu là các ngân hàng sẽ đứng ra đại diện trả tiền hàng cho bên mua hàng để họ nhận hàng, sau đó trong thời gian quy định phải hoàn trả lại ngân hàng cả số tiền gốc cộng với lãi.
Cho vay tài trợ xuất/ nhập khẩu
Đây là gói vay cho nhu cầu vốn ngắn hạn của các doanh nghiệp xuất khẩu, nhập khẩu, mục đích giúp các doanh nghiệp giảm thiểu tối đa rủi ro tỷ giá.
Nhờ thu hộ chứng từ xuất nhập khẩu
Đây là hình thức mà khách hàng là các doanh nghiệp nhập khẩu ủy quyền lại cho ngân hàng thương mại để thay doanh nghiệp nhận, kiểm tra và thông báo chứng từ do ngân hàng từ phía doanh nghiệp xuất khẩu gửi tới.
Sau đó thay doanh nghiệp nhập khẩu thanh toán tiền như đã được yêu cầu và được sự đồng ý của ngân hàng.
Thực tế hiện nay cho thấy việc tiếp cập tài trợ thương mại đang là một trong những thách thức lớn đối với các doanh nghiệp mà đặt biệt là doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Đơn cử một số nguyên nhân chính hạn chế khả năng tiếp cận các dịch vụ tài trợ thương mại của các doanh nghiệp như là việc một số ngân hàng chỉ ưu tiên cho các doanh nghiệp lớn tiếp cận dịch vụ tài trợ thương mại; Quy định khắt khe của các tổ chức tài chính quốc tế đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa; Không tồn tại hình thức tài trợ thương mại thay thế các dịch vụ tài trợ qua ngân hàng: …
Chính vì vậy cần tăng cường tài trợ thương mại với mục đích giúp nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ phát triển, hỗ trợ các nước đang phát triển vươn lên.
Ngoài ra, theo cách phân loại khác, có 2 hình thức tà tài trợ thương mại trực tiếp và tài trợ thương mại gián tiếp.
Tài trợ thương mại trực tiếp: Đây là một biện pháp mang tính hỗ trợ trực tiếp nhờ vào việc cho vay ngắn hạn, trung hạn và cả dài hạn. Nó đảm bảo cho hoạt động xuất nhập khẩu, sản xuất và vận chuyển được thanh toán thông qua các hình thức như thu hộ, bao thanh toán, tín dụng và cả chứng từ. Hoạt động này sẽ được thực hiện thông qua các sản phẩm tài trợ thương mại của ngân hàng cung cấp trên thị trường.
Tài trợ thương mại gián tiếp: Hoạt động này chỉ tạo điều kiện cho doanh nghiệp có môi trường kinh doanh tốt hơn thông qua những chính sách gián tiếp như chính sách lãi suất, môi trường pháp lý ổn định, tỷ giá hối đoái,…
3.Tài trợ xuất nhập khẩu
Xuất nhập khẩu là hoạt động kinh tế đối ngoại được coi là cầu nối giữa thị trường trong nước và thị trường quốc tế. Nó có khả năng đem lại những hiệu quả đột biến rất cao hoặc ngược lại có thể gây thiệt hại lớn cho nền kinh tế quốc gia. Bởi vì, nó luôn phải đối đầu với một hệ thống kinh tế khác từ bên ngoài mà các chủ thể trong nước tham gia xuất nhập khẩu không dễ dàng khống chế được.
Bởi vậy, trong lĩnh vực xuất nhập khẩu mỗi quốc gia đều phải tìm mọi biện pháp để phát huy những tác động tích cực và hạn chế những mặt tiêu cực nhằm đạt được hiệu quả kinh tế – xã hội cao.
Tài trợ xuất nhập khẩu là việc ngân hàng hỗ trợ về mặt tài chính cũng như cung cấp các phương tiện nhằm giúp đỡ các doanh nghiệp hoàn thành nghĩa vụ của mình khi tham gia vào hoạt động xuất nhập khẩu. Tài trợ xuất nhập khẩu thể hiện mối quan hệ giữa một bên là ngân hàng – bên đưa ra trợ giúp về tài chính và một bên là doanh nghiệp xuất nhập khẩu – bên cần trợ giúp.
Ngày nay, tài trợ xuất nhập khẩu đã được phát triển với nhiều hình thức phong phú, đa dạng đã mang lại tích cực cho hoạt động ngoại thương. Do khả năng tài chính có hạn mà các nhà xuất nhập khẩu không phải lúc nào cũng có đủ tiền để thanh toán tiền hàng nhập hay đầu tư để sản xuất hàng xuất, từ đó nảy sinh quan hệ vay mượn với ngân hàng phục vụ mình. Khi thị trường thương mại thế giới ngày càng mở rộng không ngừng, nhu cầu về thị trường tiêu thụ hàng hoá càng lớn thì nhu cầu tài trợ càng trở nên cấp bách.
Có thể nói sự ra đời của tài trợ xuất nhập khẩu là một yêu cầu khách quan, gắn liền với các quan hệ ngoại thương giữa các nước với nhau. Vai trò quan trọng của tín dụng tài trợ xuất nhập khẩu đối với sự tồn tại và phát triển của ngoại thương cũng như đối với sự phát triển kinh tế của đất nước.
Đồng thời, tài trợ thương mại đã trở thành nghiệp vụ quan trọng của các ngân hàng, vị trí chuyên viên tài trợ thương mại/chuyên viên thanh toán quốc tế là công việc hấp dẫn nhiều sinh viên chuyên ngành tài chính - ngân hàng mới ra trường. Để đáp ứng nhu cầu học về thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại, XNK Lê Ánh đang tổ chức các khóa học Thanh toán quốc tế chuyên sâu, trang bị kiến thức, kỹ năng cần thiết để học viên trở thành chuyên viên thanh toán quốc tế tại Ngân hàng.
XNK Lê Ánh là đơn vị đi đầu trong đào tạo Khóa học xuất nhập khẩu thực tế & Khóa Học Mua Hàng Quốc tế Chuyến âu, bạn có thể tham khảo chi tiết khóa học tại: https://xuatnhapkhauleanh.edu.vn/
Hotline: 0904848855/0966199878
Xem thêm:
Các Hình Thức Thanh Toán Quốc Tế Qua Ngân Hàng
UCP 600 trong Thanh toán quốc tế
Khóa học Khai báo Hải quan chuyên sâu
Tổng hợp các website B2B mua bán quốc tế lớn nhất trên thế giới
